توصل صناع السياسة في الاتحاد الأوروبي إلى اتفاق مبدئي يوم الأربعاء بشأن أجزاء من حزمة تنظيمية شاملة لمكافحة غسيل الأموال من شأنها أن تجبر جميع شركات العملات المشفرة على بذل العناية الواجبة لعملائها. تمثل لوائح مكافحة غسل الأموال (AMLR) جهدًا واسع النطاق لمكافحة التهرب من العقوبات وغسل الأموال. ويتضمن إنشاء كتاب قواعد واحد وإنشاء هيئة تنظيمية سيكون لها أيضًا سلطة قضائية على صناعة العملات المشفرة.


وافق البرلمان والمجلس الأوروبي - الذي يجمع وزراء مالية الدول الأعضاء الـ 27 في الكتلة - على اتخاذ عدد من الإجراءات، بما في ذلك مطالبة شركات العملات المشفرة "بتنفيذ إجراءات العناية الواجبة للعملاء عند إجراء معاملات بقيمة 1000 يورو (1090 دولارًا) أو أكثر".

وجاء في إعلان الأربعاء أن الاتفاقية تضيف أيضًا إجراءات لتقليل المخاطر المرتبطة بمعاملات المحفظة المستضافة ذاتيًا.

أثناء صياغة لوائح الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) في العام الماضي، وضع الاتحاد الأوروبي أيضًا اللمسات الأخيرة على فحوصات محددة لمكافحة غسيل الأموال على تحويلات الأموال بالعملات المشفرة. وفي ديسمبر/كانون الأول، اتفق البرلمان الأوروبي والمجلس على إنشاء هيئة إشرافية لمكافحة غسيل الأموال. ويتعلق اتفاق الأربعاء على وجه التحديد بالتوجيه السادس للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال وكتاب القواعد الذي يشكل جزءًا من لوائح مكافحة غسيل الأموال.

ونظرًا للعقوبات الأمريكية على أداة إخفاء هوية العملات المشفرة TornadoCash والمخاوف من استخدام العملات المشفرة للتهرب من العقوبات المفروضة من روسيا وحتى حماس، فمن المرجح أن تصبح الحزمة أكثر صرامة لأنها تشق طريقها عبر العملية التشريعية المعقدة للاتحاد الأوروبي. في العام الماضي، أكد أحد المشرعين الذين قادوا المناقشات حول الحزمة في البرلمان أن الإجراءات لن تسعى إلى حظر العملات المشفرة التي تعزز الخصوصية.

وحثت هيئة الصناعة EU CryptoInitiative المشرعين في مايو 2023 على رفع القيود المخطط لها على أدوات الخصوصية، وإذا فشلوا في ذلك، قم بإدراج "تحديد واضح بين الحسابات المجهولة عالية المخاطر المحظورة والأدوات المجهولة عالية المخاطر".

وقال وزير المالية البلجيكي فنسنت فان بيتيجيم في بيان صحفي: "تعد هذه الاتفاقية عنصرًا مهمًا في نظام الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسيل الأموال. وستعمل على تحسين الطريقة التي يتم بها تنظيم وتعاون أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الدول. وهذا سيضمن أن المحتالين والجريمة المنظمة والإرهابيين لن يكون لديهم أي مجال لإضفاء الشرعية على عائداتهم من خلال النظام المالي".