في 30 يونيو، رفع ما يقرب من 1700 مستثمر بريطاني دعوى قضائية جماعية ضد أكبر منصة لتداول العملات المشفرة في العالم Binance ومؤسسها Changpeng Zhao في المحكمة العليا في لندن، متهمين إياها ببيع مشتقات العملات المشفرة المعقدة وعالية المخاطر لمستثمري التجزئة المحليين دون الحصول على إذن من الهيئة التنظيمية المالية البريطانية، مطالبين بتعويض لا يقل عن 150 مليون جنيه إسترليني (حوالي 200 مليون دولار أمريكي) من الخسائر.
ادعى المدعي أنه منذ نهاية عام 2019، واصلت الكيانات المرتبطة بـ Binance تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات المشتقة، بما في ذلك العقود ذات الاستدانة العالية، في السوق البريطانية، وروجت لهذه المنتجات لمستثمري التجزئة من خلال العروض الترويجية عبر الإنترنت والأنشطة التسويقية وما إلى ذلك، لكنها فشلت في الوفاء بالتزامات الامتثال المقابلة والكشف الكامل عن المخاطر، مما ينتهك الأحكام ذات الصلة من قانون الخدمات والأسواق المالية البريطاني.
ووفقًا للمواد المقدمة إلى المحكمة العليا في لندن، فإن أهداف هذه الدعوى تشمل Binance Holdings المسجلة في جزر كايمان، وNest Exchange في الإمارات العربية المتحدة، ومؤسس Binance Changpeng Zhao، وعدد من "الأشخاص المجهولين" الذين لم يتم تحديد هوياتهم بعد. وهم متهمون بالمشاركة بشكل مشترك في الترويج لمشتقات العملات المشفرة غير المصرح بها للمستثمرين البريطانيين. وذكر بعض أصحاب المطالبات أنهم خسروا عشرات الآلاف من الجنيهات الاسترلينية في المنتجات ذات الصلة. وذكرت الدعوى أن المدعى عليهم "كانوا يعلمون أو كان عليهم أن يعلموا" أن هذه المنتجات عالية الاستدانة قد تسبب خسائر فادحة في فترة قصيرة من الزمن، لكنهم استمروا في بيعها والترويج لها، مما يشكل ضررًا جسيمًا لمصالح المستثمرين الأفراد.
وأشار الفريق القانوني للمدعي في بيان له إلى أن جوهر القضية يكمن في ما إذا كانت منصة Binance قدمت منتجات مالية ضمن نطاق التنظيم للمستثمرين المحليين دون الحصول على موافقة الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة، وقامت بتضخيم مخاطر الخسائر بمساعدة التصاميم المعقدة وتأثيرات الرافعة المالية العالية. وشددوا على أن مشتقات العملات المشفرة المتضمنة في القضية تشبه أدوات الرفع المالي المعقدة في الأسواق المالية التقليدية وتتطلب إشرافًا وشفافية أكثر صرامة. ومع ذلك، خلال عملية الترويج، تم تقديم المنتجات ذات الصلة على أنها فرص استثمارية يسهل الحصول عليها ذات عوائد محتملة ضخمة، دون تذكير المستهلكين بشكل كامل بتقلبات الأسعار العنيفة ومخاطر التصفية التي قد يواجهونها.
صرحت Binance علنًا عدة مرات في وقت سابق أن الشركة ملتزمة بالامتثال للوائح المحلية في مختلف الولايات القضائية وتعديل خطوط منتجاتها باستمرار لتتوافق مع المتطلبات التنظيمية. ومع ذلك، بالنسبة للدعوى الجماعية الأخيرة المرفوعة في لندن، لم ترد بعد بالتفصيل على الاتهامات المحددة التي ذكرها المدعي عبر القنوات العامة. نظرًا لأن الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم كثفت تدقيقها في أصول العملات المشفرة ومعاملات المشتقات ذات الصلة في السنوات الأخيرة، يعتقد المطلعون على الصناعة أن هذه الدعوى القضائية ستصبح اختبارًا قانونيًا مهمًا لمستثمري التجزئة البريطانيين لمحاسبة منصات العملات المشفرة الكبيرة. قد تؤثر النتائج على تخطيط الأعمال المستقبلي واستراتيجيات الامتثال لبورصات العملات المشفرة في المملكة المتحدة والأسواق الرئيسية الأخرى.
