وبحسب مقال نشره المحامي ليو هونغ لين على الحساب العام، فإن فريقه القانوني تلقى مؤخرًا قضية مخيبة للآمال. تم تعريف صبي كان قد دخل للتو عامه الأول في مجال شراء العملات المشفرة أثناء بحثه عن وظيفة بدوام جزئي عبر الإنترنت. تبدو العملية بسيطة للغاية: يقوم الطرف الآخر بتحويل الرنمينبي إلى حساب البطاقة المصرفية للصبي في البر الرئيسي. يحتاج الصبي بعد ذلك إلى ركوب مترو الأنفاق إلى هونج كونج، ثم استخدام الأموال لشراء عملة مشفرة من متجر صرف USDT في الشارع وتحويلها إلى حساب المحفظة المخصص. يمكن أن تكسب الرحلة ذهابًا وإيابًا أيضًا ما بين خمسمائة وستمائة يوان بما في ذلك إعانات السفر.
وأكد الطرف الآخر أيضًا أن هذا لم يكن غير قانوني لأن العملات المشفرة كانت قانونية في هونغ كونغ. وبعد البحث على الإنترنت، وجد الصبي أن هذا هو الحال بالفعل. لقد دعمت هونج كونج بالفعل تطوير العملات المشفرة، لذلك نفذ بعض الطلبات وشعر أن هذه الوظيفة بدوام جزئي كانت جيدة جدًا.
ومع ذلك، في يوم من الأيام تم تجميد حسابه المصرفي. عندها فقط أدرك أن هذا الأمر غير قانوني وأراد الاستقالة. وبشكل غير متوقع، قام الطرف الآخر بإلقاء سجلات الدردشة ونقل لقطات الشاشة وهدد بالاتصال بالشرطة إذا لم يستمر في التعاون، قائلاً إن الصبي عضو في عصابة احتيال.
في الواقع، في التحليل النهائي، هذه طريقة لغسل الأموال. يتم تحويل الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني عن طريق الاحتيال والوسائل الأخرى إلى عملة مشفرة ثم يتم تحويلها إلى الخارج لغسلها. وقد ارتفع عدد الطلبات المماثلة التي تلقاها الفريق القانوني في الأشهر الستة الماضية بشكل ملحوظ. وما ينعكس وراء ذلك هو اتجاه لا يمكن تجاهله: حيث تستهدف عصابات غسيل الأموال طلاب الجامعات بدقة وتغلف الروابط الرئيسية في السلسلة الإجرامية بمكافآت عالية.
تحولت الوظيفة بدوام جزئي إلى رسالة مساعدة:
الهدف النهائي للأساليب المختلفة التي تستخدمها عصابات الاحتيال هذه هو غسيل الأموال. ومن خلال ما يسمى بالوظائف بدوام جزئي، يجدون المزيد من الأشخاص لاستخدام حساباتهم المصرفية لتلقي الأموال المسروقة التي تم الحصول عليها عن طريق الاحتيال. ففي نهاية المطاف، لا يؤدي الاستخدام الطبيعي لأغلب الأشخاص العاديين للحسابات المصرفية إلى السيطرة على المخاطر.
بمجرد حدوث معاملة غير طبيعية، خاصة التي تنطوي على أموال احتيالية، سيخضع الحساب لمراقبة المخاطر ويتم تجميده. ومع ذلك، التجميد ليس مشكلة كبيرة. النقطة المهمة هي أن استخدام الحساب البنكي الخاص لتلقي وتحويل الأموال الاحتيالية يشتبه في أنه يمثل جريمة ثقة.
ولهذا السبب، تذكر معظم البنوك الآن الجميع بعدم إقراض حساباتهم المصرفية عند فتح حساب، لأن هذا قد لا يتسبب فقط في جعل الحساب البنكي غير قابل للاستخدام، بل قد يؤدي أيضًا إلى عواقب جنائية لجرائم خطيرة.
أخيرًا، أود أن أذكر الجميع أنه يجب عليك أن تبقي أعينك مفتوحة لأي وظيفة بدوام جزئي يمكنها كسب المال بسهولة. ففي نهاية المطاف، لا يتوافق العمل الأقل مع المزيد من المال في المقام الأول، ولا تسقط الفطيرة في السماء أبدًا.