الملخص:
لقد أحدثت قضية احتيال مالي رفيع المستوى باستخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي صدمة في الصناعة المصرفية الأوروبية مؤخرًا. قام بنك Fideuram، وهو بنك خاص إيطالي معروف، بتحويل إجمالي 95 مليون يورو إلى العصابات الإجرامية بسبب عملية احتيال صوتية مدروسة جيدًا بواسطة الذكاء الاصطناعي. ورغم أن معظم الأموال تم استردادها من خلال التعاون بين وكالات إنفاذ القانون والبنوك في العديد من البلدان، إلا أن ما يقرب من 36 مليون يورو لا تزال مفقودة.
Fideuram هو الذراع المصرفي الخاص لشركة Intesa Sanpaolo، إحدى أكبر المجموعات المصرفية في إيطاليا. وهي توفر بشكل رئيسي خدمات إدارة الثروات للعملاء من ذوي الثروات العالية. وبحسب المعلومات التي تم الكشف عنها، بدأ هذا الاحتيال لأول مرة في فبراير 2026.
في ذلك الوقت، تلقى باولو موليسيني، رئيس شركة Fideuram آنذاك، رسالة عبر تطبيق WhatsApp يبدو أنها من كارلو ميسينا، الرئيس التنفيذي لشركة Intesa Sanpaolo. طلب منه محتوى الرسالة المساعدة في التعامل مع معاملة خارجية عاجلة.
بعد وقت قصير من تلقي الرسالة، تلقى موليسيني مكالمة أخرى. ادعى المتصل أنه شريك رئيسي في شركة محاماة معروفة وأكد كذلك صحة ترتيبات المعاملة ذات الصلة.
ومع ذلك، كشف التحقيق أن الشخص الموجود على الطرف الآخر من المكالمة لم يكن محاميًا في الواقع.
كشفت مصادر مطلعة أن العصابة الإجرامية استخدمت تقنية استنساخ الصوت بالذكاء الاصطناعي لنسخ صوت المحامي، مما جعله يبدو غير قابل للتمييز تقريبًا عن صوته. ومن خلال تزوير تعليمات وتأييدات رفيعة المستوى من متخصصين قانونيين، نجح المحتالون في بناء سلسلة خداع ذات مصداقية عالية.
ولتعزيز الأصالة بشكل أكبر، أرسلت عصابة الاحتيال أيضًا 11 وثيقة إلى موليسيني، بما في ذلك اتفاقيات السرية وما يسمى بوثائق التفويض التي تحمل توقيع ميسينا.
بعد التحقق المستمر من المعلومات المتعددة، اعتقد موليسيني أخيرًا أن المعاملة كانت حقيقية وطلب من الإدارة المالية ترتيب تحويل الأموال.
وبعد ذلك، قام Fideuram بتحويل إجمالي 95 مليون يورو إلى حسابات خارجية متعددة، وتدفقت بشكل أساسي إلى الحسابات ذات الصلة في الصين وهونج كونج.
ومع ذلك، اكتشف الفريق الداخلي للبنك لاحقًا وجود حالات شاذة في المعاملات ذات الصلة وسرعان ما بدأ إجراءات التحقيق. وفي الوقت نفسه، اتصل Fideuram على الفور بالبنك الذي تلقى الأموال ووكالات إنفاذ القانون ذات الصلة وطلب تجميد تدفق الأموال.
بمساعدة المؤسسات ذات الصلة في إيطاليا والبرتغال والصين، نجح البنك أخيرًا في استرداد ما يقرب من 53 مليون يورو من الأموال.
ومع ذلك، اختفت الأموال المتبقية تدريجيًا بعد عمليات تحويل معقدة للحسابات عبر الحدود. ويعتقد المحققون أن بقية الأموال تم تحويلها في النهاية إلى عملة مشفرة، مما يزيد من تعقيد جهود التعقب.
في الوقت الحالي، بدأ المدعون الإيطاليون تحقيقًا مع مواطن أجنبي يعيش خارج أوروبا للاشتباه في قيامه بالاحتيال عبر الكمبيوتر. ومع ذلك، حتى الآن، لم يتم تحديد أي من أعضاء إدارة Fideuram كأهداف للتحقيق.
ومن الجدير بالذكر أن موليسيني استقال من منصبه كرئيس لشركة فيديورام في مارس من هذا العام. واكتفى وقتها بتفسير الأسباب الشخصية فقط، ولم يقدم البنك مزيدا من التوضيح على خلفية استقالته.
يعتقد المحللون أن هذه الحالة تظهر أن تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي تُستخدم بشكل متزايد لشن هجمات الهندسة الاجتماعية المتطورة. في الماضي، اعتمد المحتالون بشكل أساسي على رسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية المزورة للخداع. الآن، بمساعدة استنساخ الصوت والتزوير العميق وأدوات الذكاء الاصطناعي التوليدية، تمكنوا من انتحال الهويات الحقيقية للمديرين التنفيذيين للشركات والمحامين وغيرهم من الأشخاص الرئيسيين.
في الواقع، بدأت حالات مماثلة تظهر في إيطاليا. في العام الماضي فقط، استخدمت عصابة احتيال تقنية الذكاء الاصطناعي لتقليد صوت وزير في الحكومة الإيطالية ونجحت في خداع رجل الأعمال المعروف ماسيمو موراتي لتحويل ما يقرب من مليون يورو إلى حساب خارجي. وعلى الرغم من استرداد الأموال في نهاية المطاف، إلا أن الحادث كشف عن التهديد الحقيقي المتمثل في الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي.
يحذر خبراء الصناعة من أنه مع استمرار تقدم تكنولوجيا توليد الصوت، فإن آليات التحقق المالي التقليدية التي تعتمد فقط على المكالمات الهاتفية لتأكيد الهوية تفقد موثوقيتها. في المستقبل، قد تحتاج المؤسسات المالية والشركات الكبيرة إلى إنشاء أنظمة تحقق متعددة أكثر صرامة لمنع المخاطر الجديدة الناجمة عن تكنولوجيا التزوير العميق.
أصبحت قضية الاحتيال التي تبلغ قيمتها 95 مليون يورو أيضًا واحدة من أكبر قضايا الاحتيال الصوتي المعروفة باستخدام الذكاء الاصطناعي. ويسلط الضوء مرة أخرى على أنه في حين يخلق الذكاء الاصطناعي قيمة تجارية ضخمة، فإنه يوفر أيضًا أدوات جديدة غير مسبوقة للجرائم السيبرانية.
التعليقات