وبحسب ما ورد فشلت منصة Binance في منع تدفق مئات الملايين من الدولارات من العملات المشفرة عبر حسابات مشبوهة بعد التوصل إلى تسوية جنائية أمريكية بقيمة 4.3 مليار دولار في عام 2023 ووعد بتحسين الامتثال. قامت صحيفة فاينانشيال تايمز (FT) بالتحقيق في وثائق Binance الداخلية التي تتضمن تفاصيل آلاف المعاملات. وكشف التحقيق أن الحسابات استمرت في التداول على الرغم من وجود علامات حمراء متعددة، بما في ذلك أنماط تسجيل الدخول غير المنطقية وفشل المصادقة.
يُذكر أن العديد من الحسابات استمرت في التداول حتى بعد أن توصلت Binance إلى اتفاق إقرار بالذنب مع الولايات المتحدة، ويعتبر الخبراء أن سلوكهم كافٍ لتجميد الحسابات أو إجراء تحقيقات في المؤسسات المالية المنظمة.
وتشمل هذه السلوكيات المشبوهة ما يلي:
تحويل عشرات أو حتى مئات الملايين من الدولارات بأنماط غير معتادة؛
تم تسجيل الدخول إلى الحسابات من طرفي العالم خلال ساعات.
ويأتي الكشف عن تفاصيل المعاملات ذات الصلة في الوقت الذي أصدر فيه الرئيس الأمريكي ترامب عفوًا عن مؤسس باينانس، تشانغبينج تشاو، في أكتوبر، والذي كان في السابق مسؤولاً جنائيًا عن انتهاك قوانين مكافحة غسيل الأموال الأمريكية عمدًا. وفي وقت لاحق، قررت عائلة ترامب هذا الشهر توسيع شراكتها التجارية مع البورصات المملوكة لشركة Changpeng Zhao.
وقال جيفري سيمسر، المحامي المتخصص في تنظيم مكافحة غسيل الأموال، إن النتائج المتعلقة بنشاط حساب بينانس كانت "ادعاءات مزعجة للغاية". وقد عمل سابقًا لمدة 30 عامًا في مكتب المدعي العام في أونتاريو بكندا.
وقال: "لا أستطيع أن أتخيل أي بنك أمريكي يسمح بحدوث ذلك دون صدمة كبيرة".
وقالت Binance إنها "تحافظ على ضوابط امتثال صارمة ولديها نهج عدم التسامح مطلقًا مع النشاط غير القانوني على المنصة"، مضيفة أن الشركة أنشأت "أنظمة قوية للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والتحقيق فيها واتخاذ الإجراءات عند الاقتضاء، بما في ذلك تقييد الحسابات وفقًا للالتزامات التنظيمية".
لدى Binance 300 مليون مستخدم يتاجرون بالرموز الرقمية و"العملات المستقرة" المرتبطة بعملات العالم الحقيقي.
انتعشت منصة Binance منذ عام 2023 بعد الاعتراف بالذنب في التهم الجنائية المتعلقة بغسل الأموال وانتهاك القوانين المصرفية وانتهاك العقوبات المالية الدولية ودفع غرامة قياسية بقيمة 4.3 مليار دولار.
ويتناقض "رئيس العملة المشفرة" الذي نصبه ترامب مع موقف إدارة بايدن بشأن مخاطر العملات الرقمية، مثل الاحتيال والنشاط الإجرامي والمضاربة شديدة التقلب. ارتفعت أسعار الأصول المشفرة منذ فوز ترامب بالانتخابات قبل عام.
وفقًا لاتفاقية الإقرار بالذنب في نوفمبر 2023، وعدت Binance بتعزيز الامتثال ومراقبة المعاملات وإجراءات مراقبة العقوبات.
ومع ذلك، فإن بيانات Binance الداخلية التي استعرضتها "فاينانشيال تايمز" من عام 2021 إلى هذا العام تلقي بظلال من الشك على الفعالية الفعلية لإجراءات الإصلاح هذه.