وفقًا للأخبار الصادرة يوم 15 مارس، كشف حفل 315 Gala الذي نظمته قناة CCTV عن روتين بطاقات هدايا تطبيقات Tongcheng Financial. يمكن لاقتراض أكثر من 40 ألف يوان الحصول على أكثر من 20 ألف يوان فقط. اشتكى العديد من المستهلكين من أن Tongcheng Financial كان قرضًا نقديًا مقنعًا. واستنادًا إلى المعلومات المبلغ عنها، عثر مراسلو حزب 315 على صاحب الشكوى واسمه المستعار شياو لي. وفقًا لشياو لي، "من خلال مستخدمي الإنترنت، علمت أن تطبيق Tongcheng Finance يسمح لك باقتراض المال. أخبرتك بشراء بطاقات الهدايا الخاصة به عبر الإنترنت، ثم قم بإعادة تدوير بطاقات الهدايا وبيعها من خلال المركز التجاري، وملء حساب الدفع الخاص بك، ثم أرسل الأموال إلي." ومع ذلك، "كان السعر الإجمالي لشراء حزمة الهدايا أكثر من 40 ألف يوان، لكن المبلغ الفعلي الذي تلقيته كان أكثر من 28 ألف يوان فقط".
بعد حزمة هدايا معقدة وإعادة تدوير العلامة التجارية، تم "هضم" ما يقرب من ثلث أموال Xiao Li بواسطة Tongcheng Finance، لكن مبلغ السداد كان حقيقيًا أكثر من 40000 يوان. وكان عليه أيضًا أن يدفع ثمن المنتجات الأخرى التي تم تجميعها قسراً مع علبة الهدايا. كان سعر إحدى مناشف تنظيف الوجه من Hui Youyan 145 يوانًا، لكن السعر الفعلي للمنتج كان أقل من 30 يوانًا.
وفقًا لـ CCTV Finance، لا يزال هناك العديد من المستهلكين الذين وقعوا في فخ تطبيق Tongcheng Financial. لقد اشتكوا عبر الإنترنت من تطبيق Tongcheng Financial App، وهو منتج عبارة عن حزمة هدايا متنكرة في شكل سمكة قرش القروض. على منصة واحدة فقط للشكاوى، كان هناك ما يصل إلى 36,755 شكوى حول تطبيق Tongcheng Financial، بما في ذلك: قروض Tongcheng المالية بفوائد فاحشة، ومبيعات Tongcheng Financial المجمعة، وما إلى ذلك.
يوضح تطبيق Tianyancha أن شركة Shanghai Lvji Technology Co., Ltd.، إحدى الشركات التابعة لتطبيق Tongcheng Financial App، تأسست في ديسمبر 2017. والممثل القانوني هو Ye Nanxing، برأس مال مسجل قدره 100 مليون يوان. يشمل نطاق أعمالها تأجير معدات الكمبيوتر والاتصالات، وتأجير المعدات الميكانيكية، وخدمات تأجير المعدات المكتبية، وما إلى ذلك، وهي مملوكة بالكامل لشركة قوانغتشو Lvji Technology Co., Ltd.
بالإضافة إلى ذلك، تأسست شركة قوانغتشو Firefly Microfinance Co., Ltd.، وهي شركة تمويل صغير تابعة لشركة Tongcheng Finance، في أبريل 2016. والممثل القانوني لها هو أيضًا Ye Nanxing، برأس مال مسجل قدره 600 مليون يوان. يشمل نطاق أعمالها خدمات الاستشارات التمويلية، واستشارات إدارة الشركات، والاستشارات المالية، وأعمال القروض الصغيرة، وما إلى ذلك. كما أن الشركة مملوكة بالكامل لشركة قوانغتشو لوجين للتكنولوجيا المحدودة. تُظهر معلومات المخاطر الخاصة بشركة تيانيان أن الشركة متورطة في نزاعات قانونية متعددة، معظمها تتعلق بنزاعات عقود القروض الصغيرة ونزاعات عقود القروض المالية.