رفعت المدعية العامة لولاية نيويورك، ليتيتيا جيمس، دعوى قضائية ضد سيتي بنك، قائلة إنه فشل في حماية العملاء من المتسللين وعمليات الاحتيال ورفض تعويض الضحايا بعد السماح للمحتالين بسرقة ملايين الدولارات من حساباتهم. وتزعم الشكوى أن المؤسسة المالية رفضت أيضًا بشكل غير قانوني تعويض ضحايا الاحتيال في انتهاك لقانون تحويل الأموال الإلكتروني (EFTA).
ونظرًا لأن سيتي بنك يقدم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وخدمات التحويل البنكي عبر الهاتف المحمول، فيجب عليه أيضًا تقديم تعويضات لضحايا الاحتيال، تمامًا مثل الحماية الممنوحة لضحايا الاحتيال الإلكتروني أو بطاقات الخصم بموجب نفس القانون.
تتطلب منطقة التجارة الحرة الأوروبية من البنوك تعويض العملاء عن أي أموال مفقودة أو مسروقة بسبب المعاملات الإلكترونية غير المصرح بها. ومع ذلك، قال المدعي العام لولاية نيويورك جيمس إن سيتي بنك استغل استثناء خاصا في هذه اللوائح، مما أدى إلى رفض طلبات التعويض التي قدمها المستهلكون بعد تعرضهم للاختراق أو وقوعهم ضحايا للاحتيال، مما تسبب في خسائر اقتصادية ضخمة للمستهلكين في نيويورك، تصل إلى ملايين الدولارات.
قال المدعي العام جيمس: "يجب أن تكون البنوك المكان الأكثر أمانًا للاحتفاظ بأموالك، ومع ذلك فإن إهمال سيتي بنك سمح للمحتالين بسرقة ملايين الدولارات من الأشخاص المجتهدين. يعتمد العديد من سكان نيويورك على الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لدفع الفواتير أو الادخار للأحداث المهمة، وإذا لم يتمكن البنك من ضمان أمان حسابات العملاء، فهو يفشل في مسؤوليته الأساسية. لا يوجد عذر لفشل سيتي بنك في حماية ومنع سرقة ملايين الدولارات من حسابات العملاء، ومكتبي لن يتحول غض الطرف عن السلوك غير القانوني للبنوك الكبرى."
أطلق المدعي العام في نيويورك تحقيقا في كيفية قيام سيتي بنك بحماية العملاء من المحتالين والمتسللين، ووجد أن البنك فشل في الاستجابة لإشارات النشاط الاحتيالي المحتمل. والجدير بالذكر أن أنظمة البنك لم تستجب بشكل فعال للمهاجمين الذين يستخدمون أجهزة مجهولة، أو يصلون إلى الحسابات من مواقع جديدة، أو حتى يغيرون بيانات الاعتماد المصرفية للمستخدم.
بالإضافة إلى ذلك، فشل Citibank في الإبلاغ عن محاولات تحويل الأموال من حسابات متعددة إلى حساب واحد ومنعها، مما يسهل على الجهات الخبيثة تحويل عشرات الآلاف من الدولارات بسرعة من حساب Citibank الخاص بالضحية في دقائق معدودة فقط.
تسلط الشكوى الضوء أيضًا على فشل سيتي بنك المزعوم في بدء التحقيقات تلقائيًا أو الإبلاغ عن نشاط احتيالي إلى سلطات إنفاذ القانون بعد أن قدم العملاء تقارير أولية إلى البنك.
كما واجه الضحايا الذين اشتكوا إلى سيتي بنك أوقات انتظار طويلة على الهاتف، مما سمح للمحتالين بمواصلة تحويل الأموال المسروقة إلى حسابات مصرفية يسيطرون عليها في بنوك خارجية.
ويُزعم أيضًا أن ممثلي سيتي بنك أكدوا كذبًا للعملاء الذين تم اختراق حساباتهم أو الاستيلاء عليها من قبل المحتالين أن أموالهم آمنة ووعدوا بإعادة الأموال المسروقة دون اتخاذ إجراء فوري.
بالإضافة إلى ذلك، قاموا بتوجيه المستهلكين بشكل خاطئ إلى فروع سيتي بنك المحلية للتوقيع على إفادات خاصة توضح بالتفصيل عمليات الاحتيال التي تعرضوا لها، ثم استخدموا تلك المعلومات لإلقاء اللوم على الضحايا ورفض مطالباتهم بالسداد باستخدام خطابات نموذجية تحدد استنتاجات محددة مسبقًا، مثل الفشل في حماية حساباتهم بشكل مناسب أو تسليم معلومات الحساب إلى المحتالين.
وقال المدعي العام جيمس: "من خلال هذه الدعوى القضائية، يسعى المدعي العام جيمس إلى وقف ممارسات سيتي بنك الخادعة وجمع التعويضات والغرامات والعقوبات من الضحايا الذين حرموا من السداد على مدى السنوات الست الماضية".
قبل عامين، قاد جيمس أيضًا ائتلافًا من المدعين العامين في الولاية لحث البنوك الكبرى بما في ذلك جيه بي مورجان تشيس وبنك أوف أمريكا ويو إس بنك وويلز فارجو على إلغاء رسوم السحب على المكشوف على حسابات المستهلكين.